Финансовая система Андорры является одной из основных опор андоррской экономики. По данным Ассоциации андоррских банков (ААБ), на этот сектор вместе со страховым сектором приходится примерно 20% валового внутреннего продукта.

Банковский сектор имеет более чем 85-летний опыт работы и состоит из пяти солидных банковских групп. Вот список банков Андорры: Andbank, Banc Sabadell d’Andorra, Crèdit Andorrà, Vallbanc y Mora Banc.

В последние годы финансовая система Андорры претерпела многочисленные изменения в своем законодательстве, в частности в том, что касается осуществления положений о прозрачности налогообложения, мер по международному сотрудничеству в уголовной сфере и мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Наблюдается также явная эволюция в регулировании банковской деятельности.

Как следствие, открытие банковского счета здесь намного сложнее, чем в других странах. Информационные анкеты клиента (KYC) становятся все более требовательными и подробными. Поэтому неудивительно, что при открытии банковского счета в Андорре банки требуют все больше и больше личной информации и хотят знать подробности об операциях, которые клиент будет осуществлять со своим банковским счетом.

Кроме того, важно иметь в виду, что Андорра, будучи членом ОЭСР, обязана предоставлять автоматический обмен информацией и подлежит Общему стандарту отчетности (CRS), который устанавливает порядок обмена информацией о финансовых счетах между компетентными органами стран, придерживающихся этого стандарта. Целью CRS является борьба с уклонением от уплаты налогов.

Поэтому андоррские банки строго соблюдают все предусмотренные международными нормами меры по предотвращению налогового мошенничества и отмывания денег.

Наконец, одним из последних событий в этом секторе стало присоединение пяти андоррских банков к SEPA, после чего они стали частью Единой зоны европлатежей (SEPA).

Присоединившись к SEPA, банки финансового центра вошли в географическую зону, в которой можно осуществлять и получать платежи в евро на тех же условиях и с теми же правами и обязанностями, независимо от того, где они находятся.

Впоследствии, благодаря SEPA комиссионные стали ниже, и нет необходимости использовать SWIFT для осуществления переводов между членами Единой зоны европлатежей.

В нашем бюро работает команда, специализирующаяся на соблюдении банковских норм, которая работает со всеми банками региона и может помочь Вам открыть банковский счет в Андорре, а также посодействовать в общении с банком.