Банки Андорры

Банки Андорры

Финансовая система Андорры является одной из основных опор андоррской экономики. По данным Ассоциации андоррских банков (ААБ), на этот сектор вместе со страховым сектором приходится примерно 20% валового внутреннего продукта.

Банковский сектор имеет более чем 85-летний опыт работы и состоит из пяти солидных банковских групп. Вот список банков Андорры: AndbankBanc Sabadell d’AndorraCrèdit AndorràVallbanc y Mora Banc.

В последние годы финансовая система Андорры претерпела многочисленные изменения в своем законодательстве, в частности в том, что касается осуществления положений о прозрачности налогообложения, мер по международному сотрудничеству в уголовной сфере и мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Наблюдается также явная эволюция в регулировании банковской деятельности.

Как следствие, открытие банковского счета здесь намного сложнее, чем в других странах. Информационные анкеты клиента (KYC) становятся все более требовательными и подробными. Поэтому неудивительно, что при открытии банковского счета в Андорре банки требуют все больше и больше личной информации и хотят знать подробности об операциях, которые клиент будет осуществлять со своим банковским счетом.

Кроме того, важно иметь в виду, что Андорра, будучи членом ОЭСР, обязана предоставлять автоматический обмен информацией и подлежит Общему стандарту отчетности (CRS), который устанавливает порядок обмена информацией о финансовых счетах между компетентными органами стран, придерживающихся этого стандарта. Целью CRS является борьба с уклонением от уплаты налогов.

Поэтому андоррские банки строго соблюдают все предусмотренные международными нормами меры по предотвращению налогового мошенничества и отмывания денег.

Наконец, одним из последних событий в этом секторе стало присоединение пяти андоррских банков к SEPA, после чего они стали частью Единой зоны европлатежей (SEPA).

Присоединившись к SEPA, банки финансового центра вошли в географическую зону, в которой можно осуществлять и получать платежи в евро на тех же условиях и с теми же правами и обязанностями, независимо от того, где они находятся.

Впоследствии, благодаря SEPA комиссионные стали ниже, и нет необходимости использовать SWIFT для осуществления переводов между членами Единой зоны европлатежей.

В нашем бюро работает команда, специализирующаяся на соблюдении банковских норм, которая работает со всеми банками региона и может помочь Вам открыть банковский счет в Андорре, а также посодействовать в общении с банком.

Данные, извлеченные из годового отчета Andorranbanking.

Pere Augé

CEO

Augé Legal & Fiscal

Желаете связаться с нашими профессионалами?

[contact-form-7 id="124" title="Formulario de contacto 1"]

+376 803 636

При желании Вы можете позвонить нам по телефону и мы обслужим Вас лично.

Также Вы можете связаться с нашими экспертами, отправив сообщение на нашу электронную почту: info@augelegalfiscal.com или на Whatsapp (тел. +376 33 33 76).

Otros artículos de interés

Предотвращение отмывания денег и регулирование реестра финансовых счетов

Предотвращение отмывания денег и регулирование реестра финансовых счетов. Предотвращение и борьба с отмыванием денег и/или финансированием терроризма является одним из национальных приоритетов, что приводит к принятию[...]

Leer más

Дискриминация, возникающая в связи с новым законом 3/2024 от 1 февраля о налогообложении иностранных инвестиций в недвижимость в Княжестве Андорра

Дискриминация, возникающая в связи с новым Законом 3/2024 от 1 февраля о налогообложении иностранных инвестиций в недвижимость в Княжестве Андорра. Чтобы понять текущее состояние страны в[...]

Leer más

Альтернативные методы разрешения споров – частный случай медиации

Альтернативные методы разрешения споров – частный случай медиации Сам факт рождения и проживания в обществе подразумевает необходимость сосуществования с другими. В результате такого взаимодействия могут возникать[...]

Leer más

Законодательные изменения в сфере налогообложения сделок с недвижимостью в Княжестве Андорра

Законодательные изменения в сфере налогообложения сделок с недвижимостью в Княжестве Андорра Вот уже несколько лет жилищный вопрос сотрясает экономику развитых стран, и Андорра не является исключением.[...]

Leer más

Европейский Союз достиг соглашения по вопросам регулирования искусственного интеллекта

Европейский Союз достиг соглашения по вопросам регулирования искусственного интеллекта. Европейский Союз (далее ЕС) занял лидирующую позицию в гонке по регулированию искусственного интеллекта (далее ИИ), поскольку 8[...]

Leer más

СОБЛЮДЕНИЕ ВНУТРЕННИХ НОРМАТИВОВ – ТЕОРЕТИЧЕСКАЯ И ПРАКТИЧЕСКАЯ ЧАСТИ

СОБЛЮДЕНИЕ ВНУТРЕННИХ НОРМАТИВОВ – ТЕОРЕТИЧЕСКАЯ И ПРАКТИЧЕСКАЯ ЧАСТИ Соблюдение нормативных требований, также известное как «комплаенс», имеет важное значение для юридических фирм, поскольку мы подчиняемся различным правилам[...]

Leer más

Регулирование финансовой деятельности в Андорре

Финансовая деятельность в Андорре является одним из столпов, на которые традиционно опирается экономика княжества. Значительная часть доходов андоррского государства поступает из этого сектора экономики. Поэтому неудивительно,[...]

Leer más

Гражданство и резиденция наследодателя являются решающим вопросом при определении применимого права при наследовании

Гражданство и резиденция наследодателя являются решающим вопросом при  определении применимого права при наследовании.  Одним из наиболее важных вопросов при наследовании является правоприменение.  Институты наследования, такие как[...]

Leer más

Планирование наследования — Часть II

Планирование наследования — Часть II Процесс наследования, как уже обсуждалось ранее в нашем материале, имеет большое значение, но часто упускается из виду. Заблаговременное планирование наследования может[...]

Leer más